Los trabajos que realizan los Asesores Financieros

Los asesores financieros son  profesionales que cuentan con una formación sólida en economía y finanzas en los mercados financieros.  Son profesionales universitarios titulados en Ciencias Económicas y Empresariales, Administración y Dirección de Empresas y con amplios conocimientos en materia fiscal.

La planificación financiera es la base principal de toda empresa, así como también, la del buen funcionamiento de la banca comercial, sus opiniones, recomendaciones y asesorías oportunas ayudan a evitar desvíos financieros con valores agregados que pueden brindar toda la ayuda necesaria para que puedan funcionar con independencia financiera segura.

Son los profesionales especializados en ciencias de la economía que ayudan con sus conocimientos, a generar riqueza y la independencia financiera en el mundo empresarial, a través de planes integrales concretos y confiables para evitar las decisiones financieras de las empresas que pueden ser lamentables.

Los asesores financieros (ver aquí) se encargan de planificar e implementar las estrategias patrimoniales, en todo tipo de actuación financiera, recortar gastos, hacer inversiones seguras, que no tengan riesgos, pagar deudas, que pueden comer aumentar el patrimonio  de la empresa y superar todos los obstáculos financieros que se presentan en una empresa en momentos inesperados, buscando la mejor solución para cada caso.

Que es la asesoría financiera de las empresas

En la mayoría de las empresas son los socios o los trabajadores, los que cumplen estas funciones, en cada una de las áreas contables, administrativas, de finanzas, fiscales y tributarias, además de otros temas relacionados con el área laboral.

Lo más importante es que se requiere de un apoyo externo, que de respuesta inmediata a las difíciles situaciones y problemas complejos que se presentan en las empresas y que requieren de asesorías financieras.

Los asesores financieros son los que se encargan de brindar el apoyo necesario a las empresas en todos aquellos asuntos financieros que no pueden  ser controlados por las mismas empresas, porque no cuentan con la capacidad necesaria y que son  importantes para el desarrollo y funcionamiento de su negocio.

Características y desempeño de los asesoras financieros

• Las características de un asesor financiero se relacionan con el servicio personalizado que deben prestar a los clientes.
• Saber adaptarse al perfil y presupuesto de las inversiones que tienen los clientes, así como su capacidad de ahorro.
• Conocer su capacidad de deuda, su situación laboral, el tipo de inversiones conservadoras o arriesgadas de cada cliente.
• Debe tener un lenguaje claro y directo con  los clientes, evitar los tecnicismos.
• Debe acompañar con su asesoramiento financiero en las decisiones que tomen las empresas.
• Debe presentar todo tipo de información por escrito con el fin de dejar constancia de sus actuaciones profesionales, a excepción de lo confidencial.
• Debe trabajar con transparencia e informar al cliente oportunamente sobre lo que este debe hacer, en relación con las inversiones de capital en los negocios.
• Finalmente debe hacer seguimiento a la cartera de inversiones que maneje la empresa haciendo rectificaciones según sea el caso que se maneje.
• Apoyarse en todas las herramientas tecnológicas que le permitan desarrollar su trabajo, utilizando para ello las aplicaciones a través de dispositivos móviles que faciliten las tareas para ofrecer análisis oportunos y eficaces en el momento que la empresa lo requiera.

Asesores financieros bancarios

Los asesores financieros bancarios buscan dar respuestas inmediatas tanto económicas cómo financieras de todos las instituciones bancarias. Su función como asesor es la de guiar, orientar a estas instituciones para que consigan  sus objetivos y metas con el fin de mejorar la salud financiera de estas entidades bancarias.

Los asesores financieros bancarios son profesionales altamente cualificados, especialistas en Ciencias Económicas y Finanzas, con conocimientos de contabilidad, derecho corporativo y ciencias fiscales, que se desempeñan en el ámbito financiero y empresarial, con plenos conocimientos y capacidades profesionales.

Deben cumplir requisitos exigidos en esta profesión, que les permita actuar y desempeñarse con facilidad y experticia dentro del campo financiero empresarial.

Cumplen con toda la normativa legal sobre los asuntos financieros para asesorar en toda la extensión de la palabra a las empresas y enseñarlas a administrar sus ahorros y a obtener buenas ganancias.